Online Trading – die besten Plattformen in Deutschland – Vergleich & Ratgeber

Was ist Trading und was muss ich dafür können?

Es bezeichnet den Handel mit Wertpapieren oder anderen Vermögenswerten wie Kryptowährungen. Anleger kaufen und verkaufen Assets, um aus der Differenz des Kauf- und Verkaufspreises einen Gewinn zu erzielen.

Um mit dem Handel beginnen zu können, benötigen Sie keinerlei Zertifikate oder eine Ausbildung. Jeder kann damit beginnen, zu traden. Sie können es nebenberuflich ausüben, um sich ein Zusatzeinkommen aufzubauen oder hauptberuflich als Trader aktiv sein.

Bevor Sie beginnen, müssen Sie sich jedoch ausführlich in das umfangreiche Themengebiet einarbeiten. Wichtig ist, dass Sie Chartanalysen erstellen können oder solche Analysen lesen und verstehen können. Zudem sollten Sie sich mit Kennzahlen zu Aktien oder anderen Anlageklassen auskennen. Es bedarf also einer etwas längeren Vorbereitungszeit, bevor Sie damit beginnen können, damit Geld zu verdienen.

Welche Arten von Trading gibt es? Strategien im Überblick

Wenn wir von den Arten sprechen, geht es entweder um die Sektoren, in denen Händler traden oder um Strategien. Es gibt hunderte Strategien, die sich oft nur geringfügig voneinander unterscheiden. Vier der bedeutendsten Strategien sind folgende:

• Day-Trading: Beim Day-Trading öffnen und schließen Trader viele verschiedene Positionen innerhalb eines Tages. Es geht darum, kurzfristig zu spekulieren und so Gewinne zu erzielen. Manchmal schließen Trader Ihre Trades zum Handelsschluss. Allerdings können Positionen auch eher geschlossen werden, um Gewinne mitzunehmen oder Verluste zu minimieren.
• Swingtrading: Hierbei geht es darum, als Trader kurze Bereiche eines länger anhaltenden Trends mitzunehmen. Wenn sich eine Aktie auf einem Aufwärtstrend befindet, wird ein Trade ausgeführt und bereits bei einem geringen Gewinn wieder geschlossen. Verluste sollen pro Trade so möglichst vermieden werden.
• Positionstrading: Im Gegensatz zu den eben genannten Strategien ist das Positionstrading eine deutlich langfristigere Trading-Methode. So schließen Händler ihre offenen Trades beim Positionstrading oft erst nach mehreren Monaten oder gar einem Jahr. Diese Strategie ähnelt also noch am meisten einer langfristig orientierten Anlagestrategie. Allerdings sind sechs bis zwölf Monate im Finanzmarkt noch längst nicht langfristig.
• Scalping: Auch beim Scalping versuchen Trader mit kurzfristigen Trades von der aktuellen Kursentwicklung zu profitieren. Zwar fallen die Gewinne pro Trade nicht ganz so hoch aus, allerdings ist dabei auch das Risiko niedriger.

Oft ist es eine Kombination aus verschiedenen trategien, die langfristig zum Erfolg führen. Sie sollten sich zudem nicht immer auf Chartanalysen verlassen. Denn jede Prognose stellt nur ein Modell dar, das unter Umständen eintreffen kann.

Vor- und Nachteile von Online Trading

Wenn Sie damit Geld verdienen wollen, sollten Sie im Voraus die Vor- und Nachteile gegenüberstellen.

Welche Chancen und Vorteile bietet es?

Mit dem Handel haben Sie die Chance, mit einem geringen Startkapital sukzessive Ihr Kapital zu erhöhen. Das bedeutet, dass jeder mit Trading beginnen kann – auch dann, wenn Sie beispielsweise nur 50 bis 100 Euro im Monat zusätzlich zur Verfügung haben.

Sie können das Handeln mit Assets nebenberuflich oder hauptberuflich ausüben. Darüber hinaus können Sie von überall aus der Welt heraus traden. Sie sind nicht ortsgebunden und können also von zuhause aus oder beim Reisen Geld verdienen.

Zudem sind Sie keinem Chef untergeordnet und können sich aussuchen, wann Sie traden. Auch die Verdienstmöglichkeiten sprechen dafür, mit dem Trading zu beginnen. Denn nach oben hin sind keine Grenzen gesetzt.

Die Vorteile können wir also wie folgt festhalten:

• jeder kann es erlernen
• kein hohes Startkapital notwendig
• orts- und zeitunabhängig ausübbar
• hohe (nach oben unbegrenzte) Gewinne möglich

Welche Risiken bzw. Nachteile gehen mit Trading einher?

Auch wenn hohe Gewinne beim Trading sehr verlockend sind, gibt es Nachteile, die sich bereits vor dem ersten Trade bemerkbar machen. Zunächst einmal benötigen Sie viel Geduld beim Trading. Dies zu erlernen, erfordert sehr viel Zeit und Disziplin.

Gleichzeitig geht von Beginn das Risiko einher, dass neue Trader zu Beginn weiterhin zu emotional an Trades herangehen und die Grundlagen nicht beachten. Auch erlernte Strategien werden aus den Emotionen heraus verworfen. Die Emotionen aus Investments herauszuhalten, ist nicht einfach.

Währen die Verdienstmöglichkeiten zwar sehr hoch sind, ist auch das Risiko beim Handeln nicht zu vernachlässigen. Darüber hinaus können plötzlich auftretende Marktereignisse ihre Trades durcheinanderbringen und so zu unerwarteten Verlusten führen.

Auch wenn prinzipiell jeder mit Trading anfangen kann, sollten Sie sich bewusst machen, dass Sie sehr viel Zeit investieren müssen, um Trading zu lernen und Sie diese Zeit auch benötigen, wenn Sie bereits seit Monaten oder Jahren traden sollten. Es handelt sich um eine sehr zeit- und lernintensive Tätigkeit.

Es ergeben sich also folgende Nachteile:

• hohes Risiko (Totalverlust möglich)
• lange Vorbereitungszeit, um Trading zu lernen
• Emotionen sind nur schwer abzustellen

Was sollte man als Anfänger am besten traden?

Wer als Anfänger traden möchte, könnte durch die Vielzahl der Anlageklassen schnell überfordert sein. Folgende Möglichkeiten des Handelns bieten sich an:

• Krypto-Trading
• Devisenhandel
• Aktien-Handel
• CFD-Handel

Mit welchen Assets bzw. Anlageklassen Sie traden, ist vor allem von Ihrem Risikoprofil abhängig.

Beim Devisenhandel sind die Kursbewegungen sehr gering. Oft bewegt sich der Kurs nur um Bruchteile eines Prozentes. Daher wird vielen Anfängern zu Beginn geraten, mit dem Forex-Trading zu starten. Wer sich hingegen auf Positionstrading konzentrieren will, könnte mit dem Aktien-Handel starten. Am risikoreichsten sind alle Anlageklassen im Zusammenhang mit Hebeln. Trading mit Kryptowährungen ist aufgrund der hohen Volatilität von Kryptowährungen eher weniger zu empfehlen.

Beim CFD-Handel gehen Sie noch größere Risiken ein. Wenn Sie mit CFDs traden, spekulieren Sie auf die Kurse eines zugrundeliegenden Basisproduktes. Ein CFD auf eine Apple-Aktie bildet also nur den Apple-Kurs ab, allerdings besitzen Sie diese Aktie nicht, wenn Sie Apple-CFDs kaufen bzw. handeln. Stattdessen können Sie auf einen steigenden oder fallenden Apple-Kurs wetten.

Beim CFD-Trading setzen viele Trader zudem auf Hebelwirkungen. Mit einem Hebel von 2:1 wirkt sich jede Kursänderung doppelt so stark auf Ihre Investition aus, bei einem Hebel von 3:1 dreimal so stark. Je nach Anlageklasse können Sie mit CFDs Hebel von bis zu 30 und mehr einsetzen. Bei Krypto-CFDs sind Hebel hingegen auf 2:1 beschränkt.

Die besten Trading-Anbieter im Vergleich – Online Trading Plattformen vergleichen

Während das Trading an sich bereits sehr viel Zeit und Übung benötigt, ist auch die Auswahl der richtigen Handelsplattform entscheidend. Das wird häufig unterschätzt. Bevor Sie damit beginnen, zu traden, sollten Sie daher ausführlich mit einem Trading-Anbieter-Vergleich auseinandersetzen. Sie finden weiter oben die besten Trading-Plattformen im Vergleich. Allerdings sollten Sie sich bewusst sein, dass

Wie wir Trading-Plattformen testen

Das Finanzreport-Team hat zahlreiche Plattformen für Sie unter die Lupe genommen und dabei die wichtigsten

Reputation, Seriosität und Sicherheit

Als wichtigen Aspekt betrachten wir die Reputation des Anbieters. Denn je angesehener und seriöser ein Anbieter ist, umso sicherer ist die Handelsplattform in der Regel. Die Handelsplattform sollte in der Vergangenheit nicht negativ aufgefallen sein.

Handelsangebot

Auch das Handelsangebot der von uns getesteten Trading-Plattformen ist entscheidend. Anbieter sollten heutzutage nicht nur Devisen, sondern allen voran auch CFDs auf Aktien, Edelmetalle oder Kryptowährungen anbieten. Denn so können Sie mit nur einem einzigen Anbieter mit zahlreichen verschiedenen Anlageklassen traden.

Gebühren

Beim Trading ist es keine Seltenheit, dass Sie pro Tag zahlreiche Positionen öffnen und wieder schließen. Pro Trade wird eine Gebühr fällig. Ob die Gebühr 0,5 oder 1 Prozent beträgt, ist im Gegensatz zu einer langfristigen Anlagestrategie daher umso entscheidender. Denn Ihre Gewinnspanne ist oft sehr niedrig.

Weitere Kosten können durch Ein- und Auszahlungen sowie einer Depot- oder Inaktivitätsgebühr auf Sie zukommen. Zudem finanzieren sich Trading-Plattformen vor allem mit dem sogenannten Spread. Das ist die Differenz zwischen dem Brief- und Geldkurs eines Assets. Je enger der Spread ist, umso besser ist der Anbieter als Trading-Plattform geeignet.

Benutzerfreundlichkeit

Die Benutzerfreundlichkeit einer Trading-Plattform ergibt sich aus vielen verschiedenen Unterkategorien. Wir untersuchen in dieser Kategorie, wie übersichtlich eine Handelsplattform aufgebaut ist und vor allem, wie einsteigerfreundlich sie ist. Ebenso wichtig empfinden wir eine zugehörige App zur Webversion und umfangreiche Lern- und Erklärinhalte, um die Nutzung der Plattform zu vereinfachen.

Ein- und Auszahlungen

Wir prüfen bei Trading-Plattformen zusätzlich in einer separaten Kategorie, welche Einzahlungsmethoden sie unterstützen. Denn je mehr Einzahlungsmöglichkeiten bestehen, umso benutzerfreundlicher ist die Handelsplattform. Zudem suggerieren Handelsplattformen größeres Vertrauen, wenn große Zahlungsdienstleister wie PayPal oder Klarna integriert sind.

Support

Als Nutzer vertrauen Sie einer Plattform Ihr hart verdientes Geld an. Es kann immer wieder mal zu Schwierigkeiten oder Fragen kommen. Dann wünschen Sie sich natürlich, den Kontakt so einfach und schnell wie möglich erreichen zu können. Daher haben wir bei den von uns getesteten Trading-Anbietern geprüft, ob der Support deutschsprachig ist und wie Sie den Support erreichen können. Im besten Falle ist die Handelsplattform per E-Mail, Live-Chat und Telefon erreichbar.

Zusatzfunktionen

Die Liste der zusätzlichen Funktionen, die eine Handelsplattform anbieten kann, ist schier unendlich lang. Trading-Plattformen können durch einen Robo-Advisor, Copy-Trading oder einsehbaren Analysten- bzw. Expertenmeinungen zu bestimmten Assets oder Signalen Pluspunkte sammeln.

Trading Konto eröffnen: Schritt-für-Schritt-Anleitung

Sie wollen nun ein Trading-Konto eröffnen und fragen sich, wie Sie am besten vorgehen sollten? Dies geht binnen Minuten in nur wenigen Schritten. Finanzreport zeigt Ihnen, wie Sie ein Konto eröffnen können, um schließlich damit zu beginnen, mit dem Handel Geld zu verdienen.

Schritt 1: Die richtige Plattform finden

Zunächst einmal müssen Sie sich mit der Frage befassen, mit welchen Assets Sie traden wollen. Wenn Sie mit Kryptowährungen handeln wollen, sollten Sie sich für eine Krypto-Börse entscheiden. Geht es Ihnen darum, auch auf fallende Kurse mit Hebeln zu spekulieren, ist ein CFD-Broker die richtige Wahl für Sie. Es ist also von essenzieller Bedeutung, die richtige Trading-Plattform zu finden. Sie können zum Beispiel einen der von Finanzreport getesteten Anbieter auswählen.

Schritt 2: Registrierung

Wenn Sie sich für eine Plattform entschieden haben, müssen Sie sich registrieren. Hierfür benötigen Sie oft nur eine E-Mail-Adresse und eine Telefonnummer. Der Registrierungsprozess unterscheidet sich zwar je nach Plattform, allerdings dauert dies nur wenige Minuten.

Schritt 3: Identität verifizieren

Nach der Registrierung können Sie noch nicht damit beginnen, zu traden. Stattdessen müssen Sie bei regulierten und seriösen Handelsplattformen zunächst Ihre Identität verifizieren. Hierfür geben Sie Ihre persönlichen Daten an und laden entweder Ihren Personalausweis hoch oder verifizieren sich per Video in einem Videoidentverfahren.

Zudem müssen Sie Ihre bisherigen Erfahrungen angeben. So schätzt der Broker ein, welches Risiko Sie maximal eingehen sollten und beschränkt unter Umständen sehr hohe Hebel oder andere hochriskante Anlageklassen für Ihr Konto.

Schritt 4: Geld einzahlen und traden

Nun können Sie Ihre erste Einzahlung tätigen und damit beginnen zu traden. Je nach Anbieter nimmt der beschriebene Registrierungs- und Verifizierungsprozess samt erster Einzahlung weniger als eine halbe Stunde Zeit in Anspruch. Sollte die von Ihnen gewählte Trading-Plattform lediglich Einzahlungen per Überweisung zulassen, kann der Prozess jedoch auch mehrere Tage in Anspruch nehmen.

Fazit zum Online Trading von CFDs, Forex und Krypto

Wir können festhalten, dass der Handel eine sehr risikoreiche Möglichkeit darstellt, um am Finanzmarkt zu interagieren. Aber es ist durchaus möglich, mit dem Handel ein zusätzliches Einkommen zu erzielen oder sogar davon zu leben.

Wenn Sie mit dem Handeln beginnen wollen, sollten Sie sich im Voraus ausführlich mit der Chartanalyse und den verschiedenen Strategien auseinandersetzen. Ebenso wichtig wie sich das theoretische Wissen anzueignen, ist das risikofreie Testen auf einem Demo-Konto.

Da Sie beim Handeln oft auch mit geringen Gewinnspannen arbeiten müssen, sind zudem die Gebühren der Handelsplattform entscheidend. Beachten Sie, dass Sie nie mehr Geld beim Trading einsetzen sollten, das Sie anderweitig benötigen.

Online Trading Anbieter im Vergleich – unser Testsieger

1

Capital.com Trading

Capital.com gehört zu den besten CFD-Brokern für Einsteiger sowie Profis. Eine moderne Benutzeroberfläche und zusätzliche Profi-Ansichten wie Tradingview machen Capital.com zu einer sehr guten Trading-Plattform für CFDs.

Was uns gefällt

mehr als 1.000 echte Aktien (auch Teilaktien) handelbar

sehr niedrige Spreads bei Aktien und Devisen

kostenloses Demokonto

Angebot, Funktionen und Extras

9

Kosten & Gebühren

9.5

Benutzerfreundlichkeit

9

9,4

Sehr gut

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2

eToro Trading

Echte Aktien, ETFs, Krypto-CFDs und weitere Vermögenswerte: Etoro überzeugt mit einem umfangreichen Angebot, niedrigen Spreads und vielen kostenlosen Einzahlungsmethoden.

Was uns gefällt

zahlreiche kostenlose Einzahlungsmethoden

Copy-Trading verfügbar

echte Aktien und ETFs handelbar

Handelsangebot

10

Kosten & Gebühren

9

Benutzerfreundlichkeit

10

9,3

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76 % der CFD-Einzelhandelskonten verlieren Geld.

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3

IG Trading

IG überzeugt mit CFDs, Turbozertifikaten und mehr zu günstigen Konditionen. Besonders positiv: Der Broker führt die Steuern für deutsche Anleger automatisch ab - ein großer Vorteil gegenüber konkurrierenden Plattformen.

Was uns gefällt

zahlreiche kostenlose Einzahlungsmethoden

keine Auszahlungsgebühr

Kapitalertragsteuer wird automatisch abgeführt

Handelsangebot

8

Kosten & Gebühren

8.5

Benutzerfreundlichkeit

10

9,1

Sehr gut

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4

Plus500 Trading

Plus500 überzeugt im Test mit vielen verschiedenen Anlageklassen, einer Benutzeroberfläche für Profis und Einsteiger sowie engen Spreads. Insgesamt gehört Plus500 zu den besten CFD-Brokern.

Was uns gefällt

sehr niedriger Spread bei Devisen

viele kostenlose Einzahlungsmethoden (PayPal, Kreditkarte, SOFORT)

Demokonto verfügbar (kostenlos und risikolos testen)

Angebot, Funktionen und Extras

8.5

Kosten & Gebühren

8.5

Benutzerfreundlichkeit

9

9,0

Sehr gut

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86% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld.

5

Naga Trading

Die Social-Trading-Plattform Naga ist ideal für Anleger, die sich im Newsfeed mit anderen Investoren austauschen wollen per Copy-Trading investieren wollen. Naga überzeugt dabei nicht nur mit CFDs und engen Spreads, sondern auch echten Aktien.

Was uns gefällt

viele kostenlose Einzahlungsmethoden

keine Übernachtgebühren bei Krypto-CFDs

Krypto-Börse NagaX mit selben Zugangsdaten nutzbar

Angebot, Funktionen und Extras

9

Kosten & Gebühren

6

Benutzerfreundlichkeit

9

8,7

Sehr gut

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